Überlaufplan
Die smarte 2-in-1-Lösung
Notreserve bilden und Sparziele verfolgen
Sie möchten langfristig Geld anlegen, um z. B. im Rentenalter abgesichert zu sein? Gleichzeitig ist es Ihnen wichtig, für unvorhersehbare Ausgaben eine Notreserve parat zu haben, ohne Ihr angelegtes Vermögen angreifen zu müssen? In der Regel werden dafür verschiedene Anlageprodukte benötigt.
Mit dem finvesto Überlaufplan können Sie beide Ziele mit nur einer Geldanlage verfolgen. Denn Sie bauen sich eine Notreserve auf, auf die Sie bei Bedarf zugreifen können und investieren gleichzeitig in bis zu zehn Zielfonds.
Überlaufplan kurz erklärt
Geld anlegen: Wie langfristig Vermögen aufbauen und gleichzeitig liquid bleiben?
So funktioniert der Überlaufplan
Ihre Vorteile im Überblick
- Flexibel
Sie können aus 10.000 Fonds und rund 1.500 ETFs frei wählen. Ihr Überlaufplan ist schon ab 1 Cent Sparrate oder 500 Euro Einmalanlage möglich.
- Individuell
Sie definieren die Überlaufgrenze und die Umschichtungen in die Zielfonds erfolgen automatisch.
- Smart
Mit dem neuen finvesto Depot-Feature können Sie langfristig Geld anlegen, aber jederzeit auf eine von Ihnen definierte Summe zugreifen.
Risikohinweise: Investitionen in Wertpapiere, Tages- und Festgeld unterliegen bestimmten Risiken. Diese können kumuliert oder einzeln auftreten. Die Chancen und Risiken im Überblick.
So legen Sie Ihren Überlaufplan an
Nach Eröffnung Ihres finvesto Depots können Sie starten.
1.
Fonds/ETFs auswählen
Mit unserer Fondssuche können Sie gezielt filtern und sortieren. Für den Quellfonds bietet es sich an, einen risikoarmen Fonds (z. B. Geldmarkt) zu wählen. Für die Zielfonds können Sie bis zu zehn renditeorientierte Fonds (z. B. Aktien-, Misch- oder Rentenfonds) auswählen.
2.
Beträge angeben
Legen Sie Ihre Überlaufgrenze für den Quellfonds fest. Geben Sie an, wie oft und in welcher Höhe in die ausgewählten Fonds umgeschichtet werden soll - monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich. Dabei können Sie auch die prozentuale Gewichtung für die Einzahlung je Zielfonds angeben.
3.
Unterschreiben und versenden
Unterschreiben Sie den Antrag und senden Sie ihn per E-Mail oder Post an uns. Ab einem Wert von über 50.000 Euro benötigen wir den Antrag im Original.
Wie geht´s weiter?
Das Geld im Quellfonds dient Ihnen als Reserve, auf das Sie jederzeit zugreifen können. Die Investition in Fonds nutzen Sie für Ihren Vermögensaufbau.
Nutzen Sie unsere Expertise!
"Sie können bei uns aus einer Vielzahl an Fonds/ETFs wählen. Bei dieser Angebotsfülle fällt die Wahl nicht leicht. Entsprechend Ihrer Anlageziele sollten Sie auch die Risikoneigung und die Gewichtung der Fonds im Depot berücksichtigen. Falls Sie dabei Unterstützung benötigen – vereinbaren Sie am besten gleich einen Termin mit uns."
Matthias Kellner – Anlageberater
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